2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案(完整版)

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2025年反洗钱知识竞赛试题库及答案(完整版)一、单选题1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是()。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日答案：B解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》,自2007年1月1日起施行。2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据反洗钱相关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：中国反洗钱监测分析中心要求金融机构补正相关报告时，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。4.以下哪种行为可能不是洗钱行为()。A.张三把自己走私毒品赚来的钱存入银行B.李四将抢劫所得的现金通过地下钱庄汇往境外C.王五正常买卖股票获利后将资金存入银行D.赵六将贪污受贿所得的财产通过虚假贸易的方式合法化答案：C解析：选项A、B、D分别是将走私毒品所得、抢劫所得、贪污受贿所得进行掩饰、隐瞒以使其合法化，属于洗钱行为。而王五正常买卖股票获利存入银行是合法的资金往来，不属于洗钱行为。5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下属于大额交易的是()。A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。D.以上都是答案：D解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对各类大额交易的标准有明确规定，选项A、B、C均符合相应的大额交易标准。6.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施不包括()。A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.建立专门的反洗钱部门D.对反洗钱人员提供持续的培训答案：C解析：金融机构保障反洗钱义务有效履行，可指定专人负责、配备必要人员、对人员进行持续培训等，但并没有强制要求必须建立专门的反洗钱部门。7.客户身份识别又称()。A.客户识别B.客户身份尽职调查C.客户风险评估D.客户背景调查答案：B解析：客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应进行的了解客户及其交易目的和交易性质，核实客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等活动。8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于()。A.金融市场管理B.反洗钱行政调查C.征信管理D.公众查询答案：B解析：这些部门和机构获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱行政调查，以确保反洗钱工作的有效开展，保护信息的安全性和保密性。9.以下不属于金融机构反洗钱内部控制制度的是()。A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.反洗钱宣传制度D.客户身份重新识别制度答案：C解析：金融机构反洗钱内部控制制度主要包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、客户身份重新识别等制度,反洗钱宣传制度不属于内部控制制度范畴。10.以下哪种情况金融机构可以不重新识别客户身份()。A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B.客户行为或者交易情况出现异常的。C.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，但客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的。D.客户为长期交易客户，交易一直正常进行。答案：D解析：选项A、B、C分别涉及客户信息变更、行为异常、身份文件过期等情况，金融机构需要重新识别客户身份。而长期正常交易的客户，在没有出现异常情况时，金融机构可不重新识别。二、多选题1.洗钱的常见方式包括()。A.利用金融机构B.投资办产业C.利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度D.通过市场的商品交易活动答案：ABCD解析：洗钱者可以通过金融机构进行资金转移、利用投资产业掩盖非法资金来源、借助保密法律制度隐匿资金、利用商品交易的差价等方式实现洗钱目的。2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向()报告。A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.中国反洗钱监测分析中心D.当地银保监会派出机构答案：AB解析：金融机构发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。3.反洗钱内部控制的目标包括()。A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保金融机构不被监管部门处罚答案：ABC解析：反洗钱内部控制的目标主要是保证法规政策和内部制度执行、控制洗钱风险、保障业务稳健运行，而不被监管部门处罚不是根本目标，只是内部控制良好可能带来的结果。4.金融机构应当按照()的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.安全B.准确C.完整D.保密答案：ABCD解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、保密的原则，以满足反洗钱工作的各项需求。5.以下属于可疑交易特征的有()。A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付DC.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。D.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。答案：ABCD解析：以上选项均符合可疑交易的常见特征，在反洗钱监测中，这些异常的资金流动或交易行为都可能被视为可疑交易06.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查()。A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：ABCD解析：中国人民银行及其分支机构在反洗钱现场检查中具有进入机构检查、询问工作人员、查阅复制资料、检查信息系统等权力。7.金融机构客户身份识别的内容包括()。A.了解客户的身份信息B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D.了解客户的财务状况和经营情况答案：ABCD解析：金融机构在客户身份识别过程中，需要全面了解客户的身份、交易目的、实际控制人和受益人以及财务经营状况等信息。8.反洗钱工作的意义包括()。A.有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定。B.有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全。C.有利于发现和切断资助犯罪活动的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为。D.有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义。答案：ABCD解析：反洗钱工作对于维护经济、金融安全，打击犯罪，保护受害人权益等方面都具有重要意义。9.以下哪些机构属于反洗钱义务主体()。A.银行B.证券期货公司C.保险公司D.支付机构答案：ABCD解析：银行、证券期货公司、保险公司、支付机构等都属于金融机构范畴，是反洗钱义务主体，需要履行反洗钱相关义务。10.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对()客户或者账户，至少每半年进行一次审核0A.高风险B.中风险C.低风险D.无风险答案：AB解析：对于高风险和中风险的客户或者账户，金融机构至少每半年进行一次审核，以加强对风险的监控和管理。三、判断题1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。()答案：正确解析：鼓励社会公众参与反洗钱工作，发现洗钱活动有权向相关部门举报。2.金融机构仅需对其总部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()答案：错误解析：金融机构应确保其各级机构和业务条线的反洗钱内部控制制度都能有效实施，而不只是总部。3.客户身份识别是金融机构反洗钱工作的基础。()答案：正确解析：准确识别客户身份是开展反洗钱其他工作的前提和基础，只有了解客户，才能更好地监测和防范洗钱风险。4.金融机构对高风险客户的尽职调查措施应低于对普通客户的尽职调查措施。()答案：错误解析：对于高风险客户，金融机构应采取更为严格和详细的尽职调查措施，而不是低于普通客户。5.反洗钱调查人员在调查过程中知悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私,应当保密。()答案：正确解析：保护相关信息的保密性是反洗钱调查过程中的重要要求，防止信息泄露造成不良影响。6.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。()答案：正确解析：金融机构负责人作为管理核心，对反洗钱内部控制制度的有效实施负有责任。7.只要是合法的资金往来，金融机构就不需要进行客户身份识别。()答案：错误解析：无论资金往来是否合法，金融机构在与客户建立业务关系等特定情况下，都需要进行客户身份识别。8.中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。()答案：正确解析：中国反洗钱监测分析中心是专门负责接收和分析金融机构报送的大额交易和可疑交易报告的机构。9.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录自行销毁。()答案：错误解析：金融机构破产和解散时，应将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构，而不是自行销毁。10.反洗钱工作只是金融机构的义务，与普通公民无关。()答案：错误解析：反洗钱工作需要全社会的共同参与，普通公民也有义务配合金融机构的身份识别等工作，发现洗钱线索可以举报。四、简答题1.简述客户身份识别的基本要求。答：客户身份识别的基本要求包括：(1)金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。(2)了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。(3)在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。(4)对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(5)客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。2.金融机构发现可疑交易后应如何处理?答：金融机构发现可疑交易后应按以下步骤处理：(1)及时以电子方式或书面形式向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。报告应包含客户身份信息、交易信息、可疑特征描述等内容。(2)对可疑交易进行持续监测和分析，进一步收集相关信息，以确定交易的可疑程