2026年反洗钱知识考试题库（浓缩500题）

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2024年反洗钱知识考试题库(浓缩500题)一、单选题1.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会答案：A2.()对消费者权益保护工作进行总体规划及指导，将消费者权益保护工作开展情况纳入公司治理评价，督促消费者权益保护战略、政策及目标的有效执行和落实。A、董事会B、消费者权益保护委员会C、高级管理层D、监事会答案：A3.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自2020年()起施行。A、1月1日B、2月18日C、3月1日D、4月1日答案：D4.《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是()。A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权答案：D5.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由()报告。A、办理业务的金融机构B、开立账户的金融机构C、开立账户的金融机构或发卡银行D、收单机构答案：C6.金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。A、中国B、联合国C、驻在国家或地区D、金融特别行动工作组答案：C7.关于金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限的说法，正确的有()。A、客户身份资料，自业务关系结束当年记起至少保存5年B、交易记录自交易记账当年计起至少保存10年C、同一客户资料采用不同介质保存的，应按照最短期限保存D、金融机构破产时，所保存的客户身份资料和交易记录可以销毁答案：A8.以下()金融机构不适用于《金融机构反洗钱规定》。A、汽车金融公司B、基金管理公司C、保险公司D、资产管理理财公司答案：D9.以下说法错误的是()。A、出票人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，票据无效。B、承兑人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，票据无效。C、保证人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力。D、背书人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。答案：B10.关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是：()。A、只适用于金融机构B、适用于特定的非金融机构C、只适用于金融机构总部D、适用于金融机构的所有分支机构答案：B11.银行、支付机构应当根据金融产品或者服务的特性评估其对金融消费者对适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及(),将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者。A、金融消费者风险承受等级B、金融机构监督评级C、金融机构履行金融消费者权益保护义务情况D、金融消费者金融资产级别答案：A12.银行、支付机构应当妥善保存投诉资料，投诉资料留存时间自()起不得少于3年A、办理业务当日B、收到投诉之日C、投诉办结次日D、投诉办结之日答案：D13.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项()义务。A、应尽B、反洗钱C、法定D、常规答案：C14.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构确认误收或者误付假币的，应当在()个工作日内将假币实物解缴到人民银行。A、2B、3C、6D、15答案：B15.对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是()。A、该汇票无效B、该背书转让无效C、背书人对后手的被背书人不承担保证责任D、背书人对后手的被背书人承担保证责任答案：C16.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由()退还持有人。A、鉴定单位按面额兑换完整券B、鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人C、鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券D、收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人答案：C17.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户()赔付。A、双倍B、等值C、三倍D、无需答案：B18.商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、()、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。A、诚信B、共同发展C、互惠协作D、守约答案：B19.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是()。A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查答案：B20.银行和支付机构应当建立涉案账户紧急联系人机制，紧急联系人发生变更的，应当于变更之日()重新报送。A、当日B、1个工作日C、2个工作日D、3个工作日答案：A21.背书不得附有条件，背书附有条件的，()不具有票据上的效力。A、票据B、背书C、所附条件D、以上均是答案：C22.中国人民银行及其分支机构组织开展银行、支付机构履行金融消费者权益保护义务情况的评估工作。评估工作以银行、支付机构自评估为基础。银行、支付机构应当按年度进行自评估，并于()前向中国人民银行或其分支机构报送自评估报告。A、当年12月31日B、次年1月1日C、次年1月31日D、次年3月31日答案：C23.为了预防()活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。A、走私B、洗钱C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：B24.个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以()。A、收缴B、接收C、没收D、鉴定答案：C25.支付机构应当按规定开展全部存量单位支付账户实名制落实情况核实工作，核实中发现单位支付账户未落实实名制要求或者无法核实实名制落实情况的，应当()其支付账户()业务。A、终止，部分B、终止，全部C、中止，部分D、中止，全部答案：D26.银行业监督管理机构应当在()范围内对银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级对重要因素。A、政策B、申请C、职责D、规定答案：C27.金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者()等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况，A、外部审计B、独立审计C、全面审计D、专项审计答案：B28.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称假币是指不由国家(地区)货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的()。A、介质B、媒介C、纸币答案：B29.鼓励金融消费者和银行、支付机构充分运用()、仲裁等方式解决金融消费纠纷。A、协商B、和解C、调解D、诉讼答案：C30.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生()的，应当及时更新客户身份资料。A、丢失B、损害C、变更D、毁损答案：C31.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和(),不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、完整性B、合法性C、合理性D、有效性答案：B32.中国人民银行及其分支机构针对反洗钱法规定监管事项中的突出问题，或者为核实和了解某个方面的重点情况，可以通过()的方式，深入金融机构开展实地调研和政策指导。A、现场调查B、监管走访C、电话询问D、非现场调查答案：B33.收单机构应当根据特约商户(确定其巡检方式和频率。A、交易类型B、收单方式C、风险评级D、交易金额答案：C34.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称假币是指不由国家(地区)货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的()。A、介质B、媒介C、纸币D、物品答案：B35.强化()交易控制，严格执行业务办理人(客户或代办人)身份信息及大额转账实时核实制度，严格按照授权等级要求办理超大金额资金转账业务，严禁越权办理。A、可疑资金B、异常资金C、小额资金D、大额资金答案：D36.金融机构应当保存的交易记录包括()。A、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿B、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及相关电子数据C、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件和其他资料。D、关于每笔交易的数据信息业务凭证账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同业务凭证单据业务函件其他资料和资金监测工作记录答案：C37.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。A、办理业务的金融机构B、开立账户的金融机构C、开立账户的金融机构或发卡银行D、收单机构答案：A38.()规定金融机构应当按照相应原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：C39.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是()。A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。B、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。C、侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。答案：B40.金融机构在用现金机具鉴别能力不符合国家和行业标准的，按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》应予以罚款()。A、1000元以下B、1000元以上5万元以下C、1000元以上3万元以下D、5万元以上答案：C41.义务机构应当按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展()客户的尽职调查。A、法人B、非自然人C、自然人D、个体答案：B42.对银行、支付机构侵害金融消费者权益重大案件负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，中国人民银行或其分支机构应当根据情形单处或者并处警告、处以()罚款。A、一千元以上五千元以下B、五千元以上一万元以下C、五千元以上三万元以下D、三万元以上五万元以下答案：C43.反洗钱交易报告制度中不包括：()。A、大额交易报告制度B、可疑交易报告制度C、可疑线索移送制度D、交易报告免责条款答案：C44.银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循()的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。A、客户身份识别B、交易用途C、资金来源D、了解你的客户答案：D45.中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后，至少提前0个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。A、2B、3C、5D、7答案：C46.金融机构对先前获得的()的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A、客户信用资料B、客户申请开户资料C、客户交易信息D、客户身份资料答案：D47.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由()的金融机构负责。A、客户信息隶属B、客户账户开户C、客户发生交易D、客户信息建档答案：A48.对于公安机关发起交易信息明细查询，银行和支付机构应当支持查询()的交易，同时支持查询当日交易。对于查询反馈结果超过1000笔交易信息的，反馈最近1000笔交易。对于已撤销账户，支持查询销户前交易明细。A、近一年内B、近两年内C、近三年内D、近五年内答案：B49.中国人民银行及其分支机构开展风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》及《反洗钱监管通知书》,经本行(部)行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准后，至少提前0个工作日将《反洗